plenum van 2000-04-06 14:16:00+00:00 in Chamber of representatives

General information

Full name: plenum van 2000-04-06 14:16:00+00:00 in Chamber of representatives
Type: plenum
URL: https://www.dekamer.be/doc/PCRI/html/50/ip051.html
Parliament: Chamber of representatives

You are currently viewing the advanced reviewing page for this source file. You'll note that the layout of the website is less user-friendly than the rest of Demobel. This is on purpose, because it allows people to voluntarily review and correct the translations of the source files. Its goal is not to convey information, but to validate it. If that's not your goal, I'd recommend you to click on one of the propositions that you can find in the table below. But otherwise, feel free to roam around!

Propositions that were discussed

Code	Date	Adopted	Title
50K0273	23/11/1999	✔	Projet de loi modifiant les articles 145 1 et 145 5 du Code des impôts sur les revenus 1992.

Discussions

You are currently viewing the English version of Demobel. This means that you will only be able to review and correct the English translations next to the official text. If you want to review translations in another language, then choose your preferred language in the footer.

Discussions statuses

ID	German	French	English	Esperanto	Spanish	Dutch
#0	⚙	⚙	⚙	⚙	⚙	★
#1	⚙	⚙	⚙	⚙	⚙	★

#0

Official text

                    
                    Mijnheer de voorzitter, collega's, dit wetsvoorstel, net zoals een gelijkluidend wetsvoorstel van de heer Vanpoucke, behandelt de problematiek van het toekennen van fiscale voordelen bij hypothecaire kredieten ingeval er geen schuldsaldoverzekering kan worden afgesloten. Aanvankelijk was het de bedoeling van de auteurs van de diverse wetsvoorstellen om aan die personen die om medische redenen geen schuldsaldoverzekering konden krijgen toch fiscale voordelen toe te kennen. Het verschil tussen de twee wetsvoorstellen was dat het voorstel van de heer Peeters wat meer uitgewerkt was in de tekst zelf. Het andere wetsvoorstel liet meer bevoegdheden over aan de regering om de zaak te regelen. In de loop van de besprekingen bleek al gauw dat een kamerbrede meerderheid bereid was om deze problematiek te regelen. De uitgebreidheid van die mogelijkheid was echter een probleem. Daarnaast had de regering ook het probleem aan de orde gesteld dat, omwille van bezwaren van de Europese Commissie tegen de hele regeling zoals die in ons wetboek ingeschreven is, men ook een andere bepaling moest invullen. Uiteindelijk zal u in het schriftelijk verslag, waar ik ook verder naar verwijs, merken dat de besprekingen in twee fasen zijn verlopen. Een eerste fase waarin men op dat inhoudelijk gegeven verder ging en een tweede fase waarin men, om aan het bezwaar van de Europese Commissie tegemoet te komen, besloot om het fiscale voordeel bij hypothecaire leningen aan iedereen toe te kennen, ook als er geen schuldsaldoverzekering is toegekend. De Europese Commissie had bezwaren geuit tegen het gegeven dat wij de verplichting opleggen om in België een schuldsaldoverzekering aan te gaan, waardoor we ook onrechtstreeks de markt van de hypotheekleningen minder openstelden voor de buurlanden. De tekst van de heer Peeters werd gekozen als basis van de bespreking. Er werden een aantal door de regering ingediende amendementen goedgekeurd en het gehele voorstel werd bij eenparigheid aangenomen.

Translated text

Mr. Speaker, colleagues, this bill, like a similar bill by Mr. Vanpoucke, deals with the problem of granting tax advantages on mortgage loans in the event that no debt balance insurance can be concluded. Initially, it was the intention of the authors of the various bills to grant tax benefits to those persons who, for medical reasons, could not obtain debt balance insurance. The difference between the two bills was that Mr. Peeters’ proposal was somewhat more elaborate in the text itself. The other bill gave more powers to the government to settle the matter. In the course of the discussions, it soon turned out that a house-wide majority was willing to resolve this issue. However, the extent of that possibility was a problem. In addition, the Government had also addressed the problem that, due to objections of the European Commission against the entire arrangement as recorded in our Code, one had to fill in another provision. Finally, you will notice in the written report, which I will also refer to further, that the discussions have been conducted in two phases. A first phase in which the substance was further examined and a second phase in which, in response to the objection of the European Commission, it was decided to grant the tax advantage of mortgage loans to everyone, even if no debt balance insurance has been granted. The European Commission had expressed objections to the fact that we imposed the obligation to contract a debt balance insurance in Belgium, which also indirectly made the market of mortgage loans less open to neighbouring countries. The text of Mr. Peeters was chosen as the basis of the discussion. A number of amendments submitted by the Government were approved and the entire proposal was unanimously adopted.

#1

Official text

                    
                    Mijnheer de voorzitter, collega's, wij spraken in dit Parlement al veel over de actieve welvaartsstaat. Wij verstaan daar niet alleen onder dat de overheid actief moet interveniëren om zoveel mogelijk mensen aan het werk te krijgen, maar ook dat wij een actief beleid moeten voeren tegen sociale uitsluiting in deze samenleving. Die sociale uitsluiting is een probleem van sociale zekerheid en, zoals we ontdekt hebben bij deze anomalie, ook van de fiscaliteit. Het is in ons land zo dat aan duizenden chronische patiënten, mensen die aan MS lijden, of jonge kankerpatiënten die zich medisch gezien wel door de ziekte spartelen, precies door die medische problemen vaak schuldsaldoverzekeringen worden geweigerd door de banken en verzekeringsmaatschappijen. Daardoor worden zij ook nog eens door onze overheid, door de fiscus, supplementair fiscaal gestraft gezien ze hun leningsafbetalingen niet kunnen aftrekken van hun belastbaar inkomen. Hoewel we enerzijds binnen de sociale zekerheid veel moeite doen en veel budgetten vrijmaken om die chronische patiënten een toegankelijke gezondheidszorg te bieden - denk aan de vier miljard frank voor chronische patiënten die wij in dit regeerakkoord hebben goedgekeurd en ook in begrotingen zien verschijnen - en van sociale zekerheidszijde ook veel inspanningen worden gedaan om die mensen financieel te ondersteunen, nemen wij dit anderzijds dubbel en dik terug door het niet fiscaal aftrekbaar maken van hun hypothecaire aflossingen. Dit wetsvoorstel remedieert daaraan en komt tegemoet aan de wens van vele patiëntengroepen die hiermee een forse belastingverlaging krijgen van vaak tienduizenden franken per jaar omdat zij nu, zoals u en ik, voortaan hun woningsafbetalingen zullen kunnen aftrekken. Het is een rechtzetting die wellicht reeds lang had moeten gebeuren. Mijnheer de voorzitter, tot slot zou ik de collega's willen bedanken die dit wetsvoorstel in de commissie unaniem hebben goedgekeurd, net als de medeondertekenaars voor hun steun. Ik dank collega Vanpoucke voor het feit dat hij zijn wetsvoorstel heeft teruggetrokken en zich heeft aangesloten bij de optie om, op basis van onze tekst, voort te werken. Ik dank minister Reynders voor zijn constructieve steun aan dit voorstel en zijn toevoeging van een bijkomend voordeel, met name dat in de toekomst ook de Belgen die een hypothecaire lening in een andere Europese lidstaat hebben afgesloten in aanmerking komen voor een fiscale aftrek. Er wordt eens te meer bewezen dat ook deze regering belastingverlagingen invoert, voor die mensen die dit het meest nodig hebben, de chronisch zieken.

Translated text

Mr. Speaker, colleagues, we have already talked a lot in this Parliament about the active welfare state. We mean not only that the government must actively intervene to get as many people to work as possible, but also that we must conduct an active policy against social exclusion in this society. That social exclusion is a problem of social security and, as we have discovered in this anomaly, also of taxation. It is in our country that to thousands of chronic patients, people who suffer from MS, or young cancer patients who are medically affected by the disease, precisely because of these medical problems often are denied debt saldo insurance by the banks and insurance companies. As a result, they are also again punished by our government, by the tax authority, additional tax because they cannot deduct their loan payments from their taxable income. While, on the one hand, we do a lot of work within the social security system and free up a lot of budgets to provide these chronic patients with affordable health care – think of the four billion francs for chronic patients that we have approved in this government agreement and also see appear in budgets – and on the other hand, on the social security side, a lot of efforts are also being made to support those people financially, on the other hand, we take this double and thick back by not making their mortgage repayments tax-deductible. This bill remedies this and meets the desire of many patient groups who will be given a huge tax reduction of often tens of thousands of francs per year because they will now, like you and me, from now on, be able to deduct their housing payments. This is a correction that should have been done for a long time. Finally, Mr. Speaker, I would like to thank the colleagues who unanimously approved this bill in the committee, as well as the co-signers for their support. I thank colleague Vanpoucke for the fact that he withdrew his bill and joined the option to continue, on the basis of our text. I thank Minister Reynders for his constructive support for this proposal and for his addition of an additional advantage, in particular that in the future Belgians who have taken a mortgage loan in another European Member State will also be eligible for tax deduction. There is evidence again and again that this government is also introducing tax cuts, for those people who need it most, the chronically ill.